Op 24 december kondigden vertegenwoordigers van de Europese Commissie en het Verenigd Koninkrijk (“VK”) aan dat zij een akkoord hebben bereikt over de handels- en samenwerkingsovereenkomst tussen de EU en het Verenigd Koninkrijk (“Overeenkomst”). Zodra de overeenkomst formeel door de organen van de Europese Unie (“EU”) is aangenomen, zal deze na afloop van de brexit-overgangsperiode (vanaf 1 januari 2021) de betrekkingen tussen de EU en het VK regelen.

Uit de Overeenkomst vloeien echter geen gelijkwaardige rechten voor in het Verenigd Koninkrijk gevestigde financiële instellingen, bijvoorbeeld brokers zoals IBUK, om execution-only activiteiten te verrichten in de lidstaten van de EU.

Wat betekent dit precies?

Vanaf 1 januari 2021 verliezen in het Verenigd Koninkrijk gevestigde financiële instellingen zoals IBUK automatisch de toegang tot de interne markt van de EU. Dit betekent dat IBUK per 1 januari 2021 niet meer in staat is om execution only-diensten te verlenen aan beleggers die in de EU woonachtig zijn.

Het Verenigd Koninkrijk en de EU zullen blijven onderhandelen over de wijze waarop in de toekomst vooruitgang kan worden geboekt bij het verlenen van gelijkwaardigheid. Beide partijen zijn overeengekomen om in 2021 een kader voor samenwerking op het gebied van de regelgeving vast te stellen. Het tijdschema hiervoor is echter niet volledig duidelijk en ook is niet duidelijk of dit tot concrete beslissingen zal leiden.

Dit betekent dat een migratie van uw IB-effectenrekening(en) verplicht is, zodat u orders kunt blijven doorgeven aan LYNX en deze orders vervolgens worden uitgevoerd via Interactive Brokers Ireland Limited (IBIE).

Klanten die te maken krijgen met het migratieplan zijn onder meer EU-ingezetenen of zakelijke rekeningen geopend in een land dat onderdeel is van de Europese Unie. Deze rekeningen worden momenteel bediend door Interactive Brokers (U.K.) Limited (“IBUK”).

Als u niet instemt met de migratie van uw rekening naar de aangegeven IB-entiteit in de EU, dan kan uw rekening worden beperkt in het aangaan van nieuwe transacties en het overboeken van posities en/of gelden naar uw rekening. Vanzelfsprekend heeft u te allen tijde ook de mogelijkheid om uw rekening en posities over te zetten naar een broker buiten de IBKR-groep.

Als u niet reageert op ons verzoek om toestemming te verlenen, zal uw rekening uiteindelijk worden onderworpen aan dezelfde handels- en overboekrestricties als wanneer u besluit geen toestemming te verlenen voor de migratie. Tevens blijft uw rekening onderworpen aan de voorwaarden van uw huidige overeenkomst (inclusief vergoedingen en marginbeleid), totdat deze gemigreerd wordt naar een aangewezen EU Broker, overgezet naar een broker buiten IBKR of gesloten wordt.

Transacties die u uitvoert nadat de rekeningmigratie heeft plaatsgevonden vallen onder die nieuwe klantovereenkomst tussen u en IBIE. Een kopie van de nieuwe klantovereenkomst zal online met u gedeeld worden, waarna u de gelegenheid heeft om toestemming te geven om uw rekening te migreren.

Momenteel worden uw activa beschermd tegen verlies onder het UK Financial Services Compensation Scheme en de US Securities Investor Protection Corporation (zie voor meer informatie https://www.lynx.nl/software-tools/bescherming/). Na de migratie van de rekening zal het beleggerscompensatiestelsel van Ierland uw vermogen beschermen tegen verlies in het geval IBIE in gebreke blijft en niet in staat is om aan haar verplichten richting u te voldoen.

Het beleggerscompensatiestelsel van Ierland vergoedt tot een maximum van 20.000 EUR.

Effecten en cash van cliënten worden verplicht afgescheiden van de activa van IBKR. In het onwaarschijnlijke voorval dat IBKR failliet zou gaan, zullen de schuldeisers zich niet kunnen beroepen op de cash en de effecten van cliënten aangezien deze activa gesegregeerd worden bewaard. Voor meer informatie over de bescherming en de veiligheid van deze nieuwe binnen de EU opgerichte IB entiteiten, verwijzen we graag naar de pagina https://www.lynx.nl/brexit/bescherming-veiligheid/

De huidige verwachting is dat het grootste gedeelte van de producten die gehandeld kunnen worden op de IBUK rekening ook wordt aangeboden door IBIE.  Enkel het spot handelen in valuta met een hefboom (leveraged Forex) zal tijdelijk niet mogelijk zijn.

Het Stock Yield Enhancement Program blijft actief na uw migratie naar IBIE. Dit betekent dat u nog steeds posities kunt uitlenen om zo meer inkomsten uit uw posities te verkrijgen.

IBIE biedt geen leverage FX trading aan. Klanten met valutaposities met een hefboom op IBUK-rekeningen komen nog steeds in aanmerking voor de migratie naar IBIE. Open posities worden gemigreerd naar de nieuwe rekening bij IBIE. Na de migratie kunnen klanten hun valutaposities met een hefboom echter alleen nog maar afbouwen.

Wanneer u effecten met bevoorschotting of als onderpand heeft verschaft aan IBUK/IBLLC, wordt deze ten tijde van de migratie van uw rekening overgedragen aan IBIE. We verwachten niet dat u acties dient te nemen om de wijziging van de begunstigde door te voeren. Het is wel mogelijk dat IB  zelf enkele administratieve stappen doorloopt om de effectenregisters bij te werken als gevolg van deze migratie. Dit heeft echter geen directe invloed op uw rekening.

Allereerst worden uw posities overgeboekt. De overlopende posten, zoals opgebouwde dividenden of rente, volgen op een later moment nadat deze zijn omgezet in cash. Uw huidige rekening wordt gesloten zodra al uw posities, inclusief de overlopende posten, zijn overgeboekt naar de rekening die is gemigreerd.  Zodra de rekening gesloten is, zal deze niet meer toegankelijk zijn voor handelsdoeleinden. De rekening blijft echter wel toegankelijk via Account Management voor administratieve doeleinden, zoals het opvragen van historische afschriften.

De instellingen van de rekening zijn na de migratie identiek aan de instellingen van uw huidige account, in zoverre dit wordt toegestaan als gevolg van wet- en regelgeving. Dit omvat zaken als margecapaciteit, koersdata en extra gebruikers. In een beperkt aantal gevallen wordt een rekening gemigreerd naar een jurisdictie waar niet het volledige productaanbod aangeboden kan worden. Klanten die posities aanhouden waar deze restricties voor gelden, kunnen deze posities aanhouden of sluiten, maar hebben niet de mogelijkheid deze posities te vergroten.

Nee, uw gebruikersnaam, wachtwoord en iedere voor uw account actieve vorm van tweestapsverificatie blijven na de migratie actief. Wel krijgt u een nieuw rekeningnummer toegewezen.

Ja, de migratie heeft geen invloed op de software die u gebruikt om te handelen of om uw rekening te beheren.

Nee, openstaande orders worden niet overgedragen naar de nieuwe rekening. LYNX stuurt klanten na de migratie een overzicht van (eventuele) orders die als gevolg van de migratie niet meer actief zijn. Klanten kunnen vervolgens de orders opnieuw plaatsen overeenkomend met hun handelsintenties.

Op dit moment zijn rekeningen bij IBUK voor de handel in een groot aantal financiële instrumenten onderworpen aan de U.S. Pattern Day Trading (PDT) regel aangezien de rekeningen geïntroduceerd worden bij de Amerikaanse affiliate IB LLC. De PDT regel beperkt rekeningen met een vermogen kleiner dan USD 25.000 (of een equivalent in een andere valuta) tot een maximum van 3 day trades binnen een periode van 5 werkdagen.

Aangezien rekeningen bij IBIE niet meer geïntroduceerd worden bij IB LLC, zullen rekeningen niet meer onderhevig zijn aan de PDT regel.

Ja, de migratie heeft geen invloed op de kostenbasis van uw posities.

Er zullen geen belangrijke wijzigingen plaatsvinden op de manier hoe uw persoonlijke data verwerkt en beschermd wordt na migratie van uw rekening naar IBIE. Er zijn op dit gebied geen materiële verschillen tussen het aanhouden van een rekening bij IBIE in vergelijking met IBUK.

Nee, u ontvangt een jaaroverzicht voor uw huidige account over de periode 1 januari 2020 tot aan de datum van migratie en een tweede jaaroverzicht voor uw nieuwe rekening over de periode startend op de migratiedatum tot en met 31 december 2020.

Nee, deze blijven ongewijzigd. Commissies en vergoedingen blijven onveranderd en zijn niet afhankelijk van de broker (IBIE) waar uw account wordt aangehouden.

Nee, er zijn geen kosten verbonden aan het geven van uw toestemming en ook niet aan de migratie van uw rekening naar de nieuwe entiteit.

Het marginkader verandert van een “rule-based methode” naar een “risk-based methode”. Dit kan resulteren in een wijziging van uw marginvereisten. U kunt de impact van de migratie op uw portefeuille controleren met behulp van de Risk Navigator. Deze geavanceerde tool is beschikbaar in het LYNX Trading handelsplatform. Eventueel kunt u het platform hier downloaden.

Voor meer informatie over hoe u de nieuwe marginvereisten kunt nagaan in de Risk Navigator kunt u terecht op deze webpagina van ons Service Center.