Luister naar de audioversie van dit artikel (gegenereerd door AI).
Daardoor kunnen deze LLM’s, met uw toestemming, uw portefeuille analyseren, risico’s in kaart brengen en handelsinstructies voorbereiden.
In dit artikel leggen we uit hoe deze koppeling werkt, wat u ermee kunt en waar u op moet letten.
Beleggen met AI
Kunstmatige intelligentie verandert in hoog tempo de manier waarop beleggers informatie zoeken en analyseren. Waar een AI-assistent als ChatGPT of Claude tot voor kort vooral algemene vragen over beleggen kon beantwoorden, ontstaat nu een volgende stap: AI die rekening kan houden met uw eigen portefeuille.
Via het Model Context Protocol (MCP) kunt u onder meer ChatGPT en Claude verbinden met uw beleggingsrekening. Zo kunt u niet alleen algemene vragen stellen over beleggen, maar ook vragen over uw eigen portefeuille, transacties, risico’s en beschikbare cash.
Momenteel bieden verschillende AI-platformen ondersteuning, waaronder:
- ChatGPT;
- Claude;
- Grok;
- Perplexity.
Wat is MCP?
MCP staat voor Model Context Protocol. Het is een open standaard waarmee AI-toepassingen verbinding kunnen maken met externe databronnen en software. In dit geval vormt Interactive Brokers de koppeling tussen uw beleggingsrekening via LYNX en een ondersteunde AI-assistent. De AI kan met uw toestemming onder meer informatie gebruiken over:
- posities en cash;
- gerealiseerde en ongerealiseerde resultaten;
- historische transacties;
- valuta-exposure;
- beschikbare buying power;
- optiegegevens;
- risico-exposures.
Uw gebruikersnaam en wachtwoord worden daarbij niet rechtstreeks gedeeld met de AI-dienst.
Hoe koppelt u uw LYNX-account?
De manier waarop u verbinding maakt, verschilt per AI-platform. Binnen de LLM’s kunt u zoeken naar de Interactive Brokers plugin/connector om vervolgens kunt u inloggen met uw LYNX gebruikersnaam en wachtwoord. Daarna dient u toestemming te geven voor de koppeling.
Wat kunt u doen met AI en uw portefeuille?
Het belangrijkste verschil met een gewone AI-chat is dat de AI rekening kan houden met uw persoonlijke portefeuille. Op die manier kan AI helpen om sneller patronen, risico’s en mogelijke aandachtspunten in een portefeuille te herkennen.
In plaats van te vragen:
“Wat is concentratierisico?”
kunt u bijvoorbeeld vragen:
“Welke posities zorgen voor het grootste concentratierisico in mijn portefeuille?”
Andere voorbeelden zijn:
- “Hoe groot is mijn blootstelling aan Amerikaanse technologieaandelen?”
- “Welke valuta hebben de grootste invloed op mijn portefeuille?”
- “Vat mijn transacties van de afgelopen maand samen en bereken mijn totale commissies.”
- “Welke van mijn aandelenposities hebben momenteel de hoogste volatiliteit?”
- “Wat zou er met mijn portefeuille gebeuren als de Amerikaanse dollar 10% verzwakt tegenover de euro?”
Kan AI ook orders plaatsen?
AI kan niet alleen analyses uitvoeren, maar ook orderinstructies voorbereiden. U zou bijvoorbeeld kunnen vragen:
“Maak een concept voor een limietorder om 50 aandelen Apple te kopen tegen 2% onder de huidige koers.”
Of:
“Bereid verkoopinstructies voor waarmee ik mijn drie grootste posities met 10% verklein.”
Een door AI gemaakte instructie is echter nog geen order. De instructie moet eerst door u worden bekeken en gecontroleerd. U bepaalt vervolgens zelf of u de order daadwerkelijk indient. De AI handelt dus niet zelfstandig. De oderinstructie kan wel worden geopend in het Account Management en vervolgens naar de beurs worden gestuurd. U moet hiervoor zelf de order accorderen.
U blijft zelf in controle
Dat onderscheid is belangrijk. U bepaalt zelf altijd:
- welke informatie de AI mag gebruiken;
- welke analyses u laat uitvoeren;
- of u een voorgestelde handelsinstructie gebruikt;
- of u deze aanpast;
- en of u uiteindelijk een order indient.
AI kan daarmee dienen als extra onderzoeks- en analysetool, maar neemt de beleggingsbeslissing niet van u over. U blijft zelf verantwoordelijk voor uw beleggingskeuzes- en portefeuille.
AI kan fouten maken
Een koppeling met actuele portefeuilledata maakt AI relevanter, maar niet foutloos.
Een AI-model kan informatie altijd verkeerd interpreteren, onjuiste conclusies trekken of verkeerde aannames maken. Een antwoord kan bovendien overtuigend klinken terwijl het toch niet correct is.
Controleer daarom belangrijke cijfers, analyses en conclusies altijd voordat u een beleggingsbeslissing neemt. Dat geldt zeker voor complexe onderwerpen zoals opties, margin, valuta en risicoanalyse.
LYNX Masterclass over Claude
Wie verder wil ontdekken hoe AI kan worden ingezet bij beleggingsanalyse, kan ook de LYNX Masterclass over beleggen met Claude bekijken. In deze Masterclass wordt uitgebreid besproken hoe u een AI-model kunt gebruiken als hulpmiddel bij onder meer aandelenonderzoek, het analyseren van bedrijfsinformatie en het structureren van een beleggingsanalyse.
De nadruk ligt daarbij niet zozeer op de technische MCP-koppeling met uw portefeuille, maar op de praktische mogelijkheden van generatieve AI binnen het beleggingsproces. Zo krijgt u een goed beeld van hoe een model als Claude kan helpen om grote hoeveelheden informatie te verwerken, analyses op te bouwen en gerichter vervolgonderzoek te doen.
Bekijk de LYNX Masterclass: Beleggen met Claude op YouTube
