Český | Deutsch | Français (FR) | Français (BE) | Nederlands (BE) | Nederlands (NL) | Polski | Slovenčina | Suomi | English |
Berekeningsmethode voor Creditrente tarieven
De creditrentetarieven worden bepaald aan de hand van een tweestapsproces.
- Bepalen van een NAV-factor
Voor rekeningen met een totale waarde (NAV) ≥ 100.000 USD (of equivalent), is de NAV-factor 1.
Voor rekeningen met een NAV < 100.000 USD (of equivalent) wordt de NAV-factor berekend als de NAV in USD gedeeld door 100.000 USD.
Voor valuta waarbij IBKR een effectief negatief tarief hanteert voor long cash saldi, is de NAV-factor 1.
- Bepalen van het NAV aangepast rentepercentage voor elke tier
Voor elke categorie die vermeld staat in de tabel op deze pagina, moet het NAV-aangepaste tarief worden bepaald.
Voor valuta waarbij IBKR een effectief negatief tarief hanteert voor long balances, wordt het tarief als volgt berekend:
NAV-aangepast creditrente = NAV factor x (BM-IBKR Spread)
Voor andere valuta wordt het NAV aangepast rentepercentage als volgt berekend:
NAV-aangepast creditrente = Max(NAV factor x Max((BM-IBKR Spread); 0%) – LYNX Markdown; 0%)
Voorbeeld 1:
Stel:
- NAV = USD 100.000
- Referentie Benchmark Rente USD (Effectieve Datum: 18.04.2023): 4,83%
- LYNX Credit Markdown = 2%
Berekening:
- Bepalen van een NAV-factor
NAV = USD 100.000. Omdat de NAV ≥ 100.000 USD is, is de NAV-factor 1.
- Bepalen van het NAV aangepast rentepercentage voor elke tier
| Cash (USD) | NAV adjusted IBKR Rate per annum | NAV adjusted LYNX Rate per annum | |
| Tot Tier Cutoff | 10,000 | 0.00% | 0.00% |
| Boven Tier Cutoff | 90,000 | 4.33% (1 x Max((4.83%-0.5%);0%) NAV factor x Max((BM-IBKR Spread);0%) | 2.33% {Max(4.33% – 2%;0%)} Max(NAV-aangepaste IBKR rate – LYNX Markdown;0%) |
Er wordt geen rente betaald over de eerste 10.000 USD aan cash.
Voorbeeld 2:
Stel:
- NAV = USD 50.000
- Referentie Benchmark Rente USD (Effectieve Datum: 18.04.2023): 4,83%
- LYNX Credit Markdown = 2%
Berekening:
- Bepalen van een NAV-factor
NAV = USD 50.000. Voor rekeningen met NAV < 100.000 USD (of equivalent), wordt de NAV-factor berekend als de NAV in USD gedeeld door 100.000 USD: 50.000 / 100.000 = 0,5.
- Bepalen van het NAV aangepast rentepercentage voor elke tier
| Cash (USD) | NAV-aangepast IBKR Tarief per jaar | NAV aangepast LYNX rentepercentage per jaar | |
| Tot Tier Cutoff | 10,000 | 0.00% | 0.00% |
| Boven Tier Cutoff | 90,000 | 2.165%% (0.5 x Max((4.83%-0.5%);0%) NAV factor x Max((BM-IBKR Spread);0%) | 0.165% {Max(2.165% – 2%;0%)} Max(NAV adjusted IBKR.rate – LYNX Markdown;0%) |
Er wordt geen rente betaald over de eerste 10.000 USD aan cash.