Margin-­­ en rentetarieven

Op positief, afgewikkelde kassaldo kunt u rente ontvangen. Indien van toepassing bouwt u dagelijks rente op, die u op de derde werkdag van de volgende maand ontvangt.

De tarieven kunnen dagelijks wijzigen, op basis van een referentiebenchmark en een afslag per valuta. De hoogte van de rente hangt af van uw Netto Activa Waarde (NAV) en de valuta’s in uw portefeuille.

In de onderstaande tabel vult u uw NAV in USD in en kiest u de valuta waarvoor u de rente wilt bekijken.

Totale waarde portefeuille (USD)

Selecteer valuta EUR USD AED AUD CAD CHF CNH CZK DKK GBP HKD HUF ILS INR JPY KRW MXN NOK NZD PLN RUB SAR SEK SGD TRY ZAR

Bereken NAV aangepast rentepercentage

Valuta	Tier	NAV aangepast rentepercentage vanaf

 

Belangrijke opmerkingen:

Creditrente op rekeningen bij Interactive Brokers Ireland Limited (IBIE) is over het algemeen onderworpen aan een bronbelasting van 20% over het uitgekeerde rentebedrag. Afhankelijk van de juridische status of het belastingland van de cliënt zijn er vrijstellingen en verlagingen beschikbaar voor deze vereiste. Meer informatie is hier te vinden.

Bij het berekenen van de tarieven dient u er rekening mee te houden dat een samengesteld tarief op basis van de bovenstaande tiers wordt gebruikt. De niveaus waarop de rentetarieven zijn gebaseerd, kunnen zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd.

In het geval dat u een rekening heeft bij IBIE, is de berekening van long settled cash als volgt: Ending Settled Cash – Short Stock Collateral Value.

Creditrente op rekeningen bij Interactive Brokers U.K. Limited (IBUK) wordt verdiend op positief settled cash saldi die worden aangehouden in het effectensegment van een rekening, maar niet op cash saldi dat wordt aangehouden in het grondstoffensegment. Meer informatie over de berekening is hier te vinden.

Belangrijke informatie over creditrente:

Rentetarieven zijn variabel en kunnen zonder voorafgaande aankondiging wijzigen.

De rentecalculator is gebaseerd op betrouwbare informatie, maar LYNX garandeert geen volledigheid of nauwkeurigheid. Resultaten uit het gebruik van de calculator zijn indicatief; LYNX is niet aansprakelijk voor fouten, weglatingen of gevolgen van het gebruik.

LYNX is geen bank en keert zelf geen rente uit. Klanten uit de EER hebben een rekening bij Interactive Brokers Ireland (IBIE); klanten buiten de EER bij Interactive Brokers U.K. Ltd. (IBUK). Interactive Brokers Group (IBKR) kan rente uitkeren op positief kassaldo.

De rente hangt af van de Netto Activa Waarde (NAV):

• NAV ≥ USD 100.000: rente tegen het volledige IBKR-tarief

• NAV < USD 100.000: rente evenredig aan de grootte van de rekening

LYNX brengt een LYNX Markdown van 2% in mindering op de rente die IBKR uitkeert. Als deze aftrek hoger is dan het IBKR-tarief, ontvangt u geen rente.

De rente wordt per valuta berekend op basis van een benchmark (BM) en een opslag door IBKR. De formule is: Creditrente = Min(IBKR-tarief; Max(IBKR-tarief – LYNX Markdown; 0))

Let op: bij negatieve IBKR-tarieven wordt rente in rekening gebracht, ongeacht de grootte van uw saldo.

Voorbeelden van hoe de renteberekeningen vindt u hier

Als u via LYNX belegt, opent u een rekening bij Interactive Brokers Ireland (IBIE). Daarbij hoort een aantal belangrijke risico’s:

Tegenpartijrisico

IBIE plaatst uw gelden bij een depothoudende bank, een erkend geldmarktfonds (QMMF) of beide. Uw tegoeden komen terecht op een gezamenlijke (omnibus) rekening, zonder individuele toewijzing. Gaat een bank of QMMF failliet? Dan verdeelt men het verlies pro rata over alle betrokken IBIE-klanten. IBIE draagt niet het risico bij faillissement van de instellingen waar uw geld terechtkomt.

Beleggerscompensatie

IBIE is aangesloten bij het Ierse Investor Compensation Scheme (ICS). Dit stelsel compenseert particuliere beleggers als IBIE zijn verplichtingen niet meer nakomt.

• Dekking: tot 90% van het verlies, met een maximum van €20.000 per belegger

• Geen dekking voor instellingen of professionele klanten

• Bescherming geldt alleen bij faillissement van IBIE, niet bij koersverlies van beleggingen Meer informatie vindt u op de website van het ICS.

Essentiële documentatie

Lees het Customer Asset Key Information Document voor uitleg over waar uw gelden staan en welke risico’s daaraan verbonden zijn. Bekijk ook welke instellingen gelden aanhouden voor IBIE-klanten.

Valutarisico

Als u effecten aanhoudt in vreemde valuta, bent u blootgesteld aan wisselkoersschommelingen. Die kunnen het rendement beïnvloeden.

Inflatierisico

Als de inflatie het rendement overstijgt, daalt de reële waarde van uw belegging.

Overige risico’s

Wilt u meer weten over andere risico’s bij het aanhouden van tegoeden of effecten? Lees dan de “Risicowaarschuwingen en informatie over financiële instrumenten“.

Something went wrong. Please try again later

IBKR brengt rente in rekening op negatieve kassaldi. Daarbij hanteert IBKR een samengesteld tarief per valuta, verdeeld over categorieën (tiers). Voorbeeld: bij een saldo boven USD 1.000.000 geldt het tarief van Categorie I voor de eerste USD 100.000, Categorie II voor de volgende USD 900.000, enzovoort.

Bij het bepalen van de spread gebruikt IBKR een benchmarkrente. Als deze lager is dan 0, rekent IBKR met een benchmark van 0.

De te betalen rente wordt dagelijks opgebouwd en maandelijks op de derde werkdag van de volgende maand daadwerkelijk in rekening gebracht. IBKR kan de categorie-indeling aanpassen zonder voorafgaande melding, bijvoorbeeld bij wisselkoerswijzigingen.

Belangrijke informatie

De debetrentes zijn variabel en bestaan uit een benchmark plus een opslag (markup).

Het actuele debetrentepercentage vindt u in het onderstaande overzicht. Dit wordt regelmatig bijgewerkt.

IBKR berekent dagelijks contractrente op alle open aandelen-CFD-posities die u aanhoudt bij sluiting van de handelssessie. De rente is gebaseerd op een benchmark (BM) en een spread:

Longpositie: Contractrente = BM + Spread

Shortpositie: Contractrente = BM – Spread

De spread bestaat uit: Spread = IBKR Spread + LYNX Spread LYNX rekent een vaste opslag van 2%.

Bij longposities wordt rente afgeschreven. Bij shortposities wordt rente meestal bijgeschreven, tenzij de contractrente negatief is — in dat geval wordt rente alsnog in rekening gebracht. IBKR past een gemengde rentevoet toe op basis van het notionele saldo.

Voor short-CFD’s gelden extra leenkosten per aandeel, afhankelijk van marktrentes. IBKR verstrekt indicatieve, niet-bindende leentarieven. Deze tarieven kunnen op elk moment wijzigen door marktomstandigheden.

IBKR berekent dagelijks contractrente op alle open index- en metaal-CFD-posities bij sluiting van de handelssessie. De rente is gebaseerd op een benchmark (BM) en een spread:

Longpositie: Contractrente = BM + Spread

Shortpositie: Contractrente = BM – Spread

De spread bestaat uit: Spread = IBKR Spread + LYNX Spread LYNX rekent een vaste opslag van 2%.

Bij longposities wordt rente afgeschreven. Bij shortposities wordt rente meestal bijgeschreven, tenzij de contractrente negatief is — dan wordt rente alsnog in rekening gebracht. IBKR past een gemengde rentevoet toe op basis van het notionele saldo.

Contractrente wordt altijd toegepast in de contractvaluta van de CFD, en wordt berekend aan de hand van de formule:

CONTRACTRENTE = I x UPV x N/360 (365 VOOR GBP)

I = De contractrentevoet

UPV = De onderliggende positiewaarde, berekend als de dagelijkse afwikkelingsprijs van de CFD x het aantal contracten

N = Het aantal dagen waarvoor de contractrente wordt berekend.

IBKR berekent dagelijks overdrachtsrente op open Forex-CFD-posities. De rente is gebaseerd op een valutapaar-specifieke benchmark (BM) en een spread:

Longpositie: Contractrente = BM – Spread

Shortpositie: Contractrente = BM + Spread

De benchmark is het verschil tussen de rente van de basisvaluta en de quotevaluta: BM = BM basisvaluta – BM quotevaluta.

De spread bestaat uit: Spread = IBKR Spread + LYNX Spread LYNX rekent een vaste opslag van 2%.

Het klantentarief wordt als volgt toegepast:

IBKR berekent de rente per valutapaar afzonderlijk en verrekent deze niet met andere FX-posities, zoals Spot FX. In uitzonderlijke marktomstandigheden, zoals fiscale jaarafsluitingen, kan IBKR de spread verhogen.

De rente wordt berekend over de contractwaarde in de noteringsvaluta en in die valuta bijgeschreven of afgeschreven.