Margin-­­ en rentetarieven

Op positief, afgewikkelde kassaldo kunt u rente ontvangen. Indien van toepassing bouwt u dagelijks rente op, die u op de derde werkdag van de volgende maand ontvangt.

De tarieven kunnen dagelijks wijzigen, op basis van een referentiebenchmark en een afslag per valuta. De hoogte van de rente hangt af van uw Netto Activa Waarde (NAV) en de valuta’s in uw portefeuille.

In de onderstaande tabel vult u uw NAV in USD in en kiest u de valuta waarvoor u de rente wilt bekijken.

Totale waarde portefeuille (USD)

Selecteer valuta EUR USD AED AUD CAD CHF CNH CZK DKK GBP HKD HUF ILS INR JPY KRW MXN NOK NZD PLN RUB SAR SEK SGD TRY ZAR

Bereken NAV aangepast rentepercentage

Valuta	Tier	NAV aangepast rentepercentage vanaf

 

Belangrijke opmerkingen:

Creditrente op rekeningen bij Interactive Brokers Ireland Limited (IBIE) is over het algemeen onderworpen aan een bronbelasting van 20% over het uitgekeerde rentebedrag. Afhankelijk van de juridische status of het belastingland van de cliënt zijn er vrijstellingen en verlagingen beschikbaar voor deze vereiste. Meer informatie is hier te vinden.

Bij het berekenen van de tarieven dient u er rekening mee te houden dat een samengesteld tarief op basis van de bovenstaande tiers wordt gebruikt. De niveaus waarop de rentetarieven zijn gebaseerd, kunnen zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd.

In het geval dat u een rekening heeft bij IBIE, is de berekening van long settled cash als volgt: Ending Settled Cash – Short Stock Collateral Value.

Creditrente op rekeningen bij Interactive Brokers U.K. Limited (IBUK) wordt verdiend op positief settled cash saldi die worden aangehouden in het effectensegment van een rekening, maar niet op cash saldi dat wordt aangehouden in het grondstoffensegment. Meer informatie over de berekening is hier te vinden.

Belangrijke informatie:

Rentetarieven zijn variabel en kunnen zonder voorafgaande aankondiging wijzigen.

De rentecalculator is gebaseerd op betrouwbare informatie, maar LYNX garandeert geen volledigheid of nauwkeurigheid. Resultaten uit het gebruik van de calculator zijn indicatief; LYNX is niet aansprakelijk voor fouten, weglatingen of gevolgen van het gebruik.

LYNX is geen bank en keert zelf geen rente uit. Klanten uit de EER hebben een rekening bij Interactive Brokers Ireland (IBIE); klanten buiten de EER bij Interactive Brokers U.K. Ltd. (IBUK). Interactive Brokers Group (IBKR) kan rente uitkeren op positief kassaldo.

De rente hangt af van de Netto Activa Waarde (NAV):

• NAV ≥ USD 100.000: rente tegen het volledige IBKR-tarief

• NAV < USD 100.000: rente evenredig aan de grootte van de rekening

LYNX brengt een LYNX Markdown van 2% in mindering op de rente die IBKR uitkeert. Als deze aftrek hoger is dan het IBKR-tarief, ontvangt u geen rente.

De rente wordt per valuta berekend op basis van een benchmark (BM) en een opslag door IBKR. De formule is: Creditrente = Min(IBKR-tarief; Max(IBKR-tarief – LYNX Markdown; 0))

Let op: bij negatieve IBKR-tarieven wordt rente in rekening gebracht, ongeacht de grootte van uw saldo.

Voorbeelden van hoe de renteberekeningen vindt u hier

Als u via LYNX belegt, opent u een rekening bij Interactive Brokers Ireland (IBIE). Daarbij hoort een aantal belangrijke risico’s:

Tegenpartijrisico

IBIE plaatst uw gelden bij een depothoudende bank, een erkend geldmarktfonds (QMMF) of beide. Uw tegoeden komen terecht op een gezamenlijke (omnibus) rekening, zonder individuele toewijzing. Gaat een bank of QMMF failliet? Dan verdeelt men het verlies pro rata over alle betrokken IBIE-klanten. IBIE draagt niet het risico bij faillissement van de instellingen waar uw geld terechtkomt.

Beleggerscompensatie

IBIE is aangesloten bij het Ierse Investor Compensation Scheme (ICS). Dit stelsel compenseert particuliere beleggers als IBIE zijn verplichtingen niet meer nakomt.

• Dekking: tot 90% van het verlies, met een maximum van €20.000 per belegger

• Geen dekking voor instellingen of professionele klanten

• Bescherming geldt alleen bij faillissement van IBIE, niet bij koersverlies van beleggingen Meer informatie vindt u op de website van het ICS.

Essentiële documentatie

Lees het Customer Asset Key Information Document voor uitleg over waar uw gelden staan en welke risico’s daaraan verbonden zijn. Bekijk ook welke instellingen gelden aanhouden voor IBIE-klanten.

Valutarisico

Als u effecten aanhoudt in vreemde valuta, bent u blootgesteld aan wisselkoersschommelingen. Die kunnen het rendement beïnvloeden.

Inflatierisico

Als de inflatie het rendement overstijgt, daalt de reële waarde van uw belegging.

Overige risico’s

Wilt u meer weten over andere risico’s bij het aanhouden van tegoeden of effecten? Lees dan de “Risicowaarschuwingen en informatie over financiële instrumenten“.

Something went wrong. Please try again later

Bij het berekenen van de tarieven moet u er rekening mee houden dat er een samengesteld tarief op basis van de onderstaande tiers wordt gebruikt. Bijvoorbeeld, voor een saldo boven de USD 1.000.000 wordt de eerste 100.000 berekend tegen het tarief van Categorie I, de volgende 900.000 tegen het tarief van Categorie II, enzovoort. Bij het bepalen van de opgegeven spread wordt de vastgestelde benchmarkrente of een benchmarkrente van 0 gebruikt voor alle benchmarkrentes die lager zijn dan 0.

De te betalen rente wordt dagelijks opgebouwd en maandelijks op de derde werkdag van de volgende maand daadwerkelijk in rekening gebracht.

De categorieën waarop de rente is gebaseerd, kunnen van tijd tot tijd zonder voorafgaande kennisgeving aan klanten veranderen. Dergelijke aanpassingen worden periodiek gedaan om te compenseren voor veranderingen in valutakoersen.

Het volgende overzicht toont het debetrentepercentage vanaf de opgegeven datum. Dit overzicht wordt regelmatig door ons bijgewerkt.

Belangrijke informatie

De vermelde debetrentes in de tabel zijn variabel en omvatten markups die door IBKR en LYNX worden berekend op basis van de respectievelijke referentiebenchmarkrente. De markups aangerekend door IBKR, kunnen per tier verschillen. LYNX rekent een markup van 2% voor elke valuta. 0,25% van de markup op debetrente die door LYNX in rekening worden gebracht, wordt door IBKR geïnd.

Contractrente wordt dagelijks berekend over alle open CFD-posities die worden aangehouden bij het sluiten van de handelssessie. De contractrente voor aandelen CFD’s is gebaseerd op een benchmarkwaarde (BM) en een spread, en wordt als volgt berekend:

Contractrente op long posities = Benchmark (BM) + Spread

Contractrente op short posities = Benchmark (BM) – Spread

De spread wordt als volgt berekend: Spread = IBKR Spread + LYNX Spread. De LYNX Spread bedraagt 2%.

Voor open long posities wordt rente in rekening gebracht. Voor open short posities wordt de rente meestal bijgeschreven op uw rekening, behalve in gevallen waarin sprake is van een negatieve contractrente. Als de contractrente negatief is, wordt deze rente ten laste van uw rekening gebracht. De contractrente wordt toegepast als een gemengde rentevoet op basis van de notionele saldi zoals hieronder aangegeven.

Er worden extra kosten in rekening gebracht voor short CFD-posities, die voor elk aandeel afzonderlijk worden bepaald op basis van marktrentes. IBKR zal niet-bindende, indicatieve leentarieven aan klanten verstrekken. Leentarieven kunnen zonder voorafgaande kennisgeving veranderen gedurende de looptijd van de short positie op basis van marktomstandigheden.

Contractrente wordt dagelijks berekend over alle open CFD-posities bij het sluiten van de handelssessie. Contractrente voor index en metaal CFD’s zijn gebaseerd op een benchmarkwaarde (BM) en een spread en worden als volgt berekend:

Contractrente op long posities = Benchmark (BM) + Spread

Contractrente op short posities = Benchmark (BM) – Spread

De spread wordt als volgt berekend: Spread = IBKR Spread + LYNX Spread. De LYNX Spread bedraagt 2%.

Voor open long posities wordt rente in rekening gebracht. Voor open short posities wordt de rente meestal bijgeschreven op uw rekening, behalve in gevallen waarin er sprake is van een negatieve contractrente. Als de contractrente negatief is, wordt deze rente ten laste van uw rekening gebracht. De contractrente wordt toegepast als een gemengde rentevoet op basis van de notionele saldi zoals hieronder aangegeven.

Contractrente wordt altijd toegepast in de contractvaluta van de CFD, en wordt berekend aan de hand van de formule:

CONTRACTRENTE = I x UPV x N/360 (365 VOOR GBP)

I = De contractrentevoet

UPV = De onderliggende positiewaarde, berekend als de dagelijkse afwikkelingsprijs van de CFD x het aantal contracten

N = Het aantal dagen waarvoor de contractrente wordt berekend.

De overdrachtsrente voor Forex CFD’s is gebaseerd op een valutapaar-specifieke benchmark en een spread:

Contractrente op long posities = Valutapaar-specifieke Benchmark (BM) – Spread

Contractrente op short posities = valutapaar-specifieke benchmark (BM) + spread

De valutapaar-specifieke benchmark is het verschil tussen de benchmarkkoersen voor de twee valuta’s. Deze wordt als volgt berekend:  BM = BM Basisvaluta – BM Quote-valuta.

De spread wordt als volgt berekend: Spread = IBKR Spread + LYNX Spread. De LYNX Spread is 2%.

Het toepasselijke klantentarief voor long posities is Pair BM – IBKR spread, voor short posities is dit Pair BM + IBKR spread. Het is belangrijk op te merken dat de long koers wordt toegepast als een credit, de short koers als een debet. Bijgevolg betekent een positieve koers voor een long positie een credit en een negatieve koers een debit. Voor short posities daarentegen betekent een positieve koers een debit en een negatieve koers een credit.

Rente op Forex CFD-saldi wordt berekend op een zelfstandige basis en wordt niet gecombineerd of verrekend met andere valutaposities, met inbegrip van de Spot FX. Hoewel IBKR niet rechtstreeks verwijst naar swaprentes, behoudt IBKR zich het recht voor om hogere spreads toe te passen in uitzonderlijke marktomstandigheden, zoals tijdens pieken in swaprentes die kunnen optreden rond fiscale jaarafsluitingen.

De rente wordt berekend over de waarde van het contract, uitgedrukt in de noteringsvaluta, en wordt in die valuta gecrediteerd of gedebiteerd.